SETIF (Sistema Elettronico di Trasferimento Interbancario dei Fondi)
SETIF (Sistema Elettronico di Trasferimento Interbancario dei Fondi) Procedura finalizzata al trasferimento interbancario di fondi [...] prelevamenti di bancomat in circolarità, rimborsi IRPEF e ILOR. Il sistema, inoltre, viene utilizzato per l’accreditamento in contocorrente bancario degli stipendi dei dipendenti pubblici. In questo caso il regolamento avviene in base monetaria sui ...
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beneficiario
Persona a favore o all’ordine della quale una cambiale o un assegno è emesso o rilasciato. Il b., detto anche prenditore di una cambiale o di un assegno, purché trasferibile, può a sua volta [...] utilizzare il credito concesso. Si parla, per es., di b. di un bonifico bancario, indicando la persona sul cui contocorrente sarà accreditata una somma di denaro.
Nell’operazione di credito documentario, il b. è il venditore che, subordinatamente al ...
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castelletto
Linea di fido concessa dalla banca al cliente per lo sconto di portafoglio commerciale. Il termine deriva dal registro sul quale la banca annota, per ogni nominativo, l’importo del massimo [...] si differenzia dal c. salvo buon fine, che è una forma tecnica di prestito consistente nell’accreditamento sul contocorrente del cliente dell’importo delle ricevute bancarie e delle fatture presentate all’incasso. Tramite tale forma tecnica, la ...
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versamento
Nel linguaggio contabile, operazione di deposito di una somma in banca, e più genericamente ogni operazione commerciale o bancaria consistente nel pagamento o nella consegna in cassa di una [...] somma di denaro.
Il trasferimento di denaro può essere effettuato a favore di un contocorrente (v. in contocorrente) mediante pagamento al cassiere della somma indicata sulla distinta di v., che il versante è tenuto a compilare prima dell’ ...
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cash pooling
Espressione mutuata dall’inglese per definire l’accentramento, virtuale o effettivo, di tutte le risorse finanziarie (flussi in entrata e in uscita) di un gruppo presso un’unica società. [...] in capo ad altre. Sotto il profilo operativo, il c. p. consiste nell’accentrare i saldi attivi e passivi presso un unico contocorrente. A tal fine, ne apre uno la società capogruppo e su quello confluiscono i saldi giornalieri e settimanali dei ...
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prime rate
Tasso d’interesse privilegiato applicato dalle banche sulle operazioni d’impiego, non garantite in contocorrente, ai loro clienti più solidi con depositi di una certa entità (➔ anche interesse [...] , distinguere 3 livelli: il p. r. propriamente detto, cioè il tasso d’interesse sui crediti in bianco utilizzabili in contocorrente; il tasso per le operazioni di sconto di portafoglio commerciale; il tasso per gli anticipi in euro alle esportazioni ...
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overdraft
Nel linguaggio bancario, l’operazione con la quale un correntista di banca dispone di una somma il cui importo rientra nei limiti del fido consentitogli dalla banca stessa ma che va oltre il [...] . Nel caso sia concesso dalla banca, è un’apertura di credito in contocorrente e può rappresentare, a tutti gli effetti, una modalità di finanziamento aziendale.
O. è anche il credito concesso dalla banca centrale a un ente creditizio per un periodo ...
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incasso
Nel linguaggio bancario, servizio mediante il quale le banche provvedono, per conto della clientela, all’esazione di effetti, assegni e valori vari (ricevute, fatture, lettere di accredito ecc.).
Si [...] di servizio di i. se l’importo della cambiale viene accreditato, con la clausola ‘salvo buon fine’ (s.b.f.), nel contocorrente del cliente cedente nel momento stesso della consegna dell’effetto alla banca; si parla invece di servizio al dopo i. se l ...
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saldo per valuta
saldo per valuta in matematica finanziaria, in un regime di capitalizzazione semplice, somma monetaria effettivamente presente su un deposito di contocorrente bancario in un determinato [...] giorno. Esso dipende dal capitale inizialmente versato, dai movimenti nel frattempo effettuati e dal tasso d’interesse praticato dall’istituto bancario. Non necessariamente esso corrisponde al saldo disponibile, ...
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bancogiro
Operazione bancaria, detta anche giroconto, che consiste nel trasferimento di una somma di danaro da un contocorrente a un altro. Il b. può aver luogo sia fra conti dello stesso correntista [...] sia fra conti di correntisti diversi, esistenti presso la medesima banca o presso istituti diversi. ...
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anagrafe dei conti correnti
(anagrafe dei conti, anagrafe dei conti correnti bancari), loc. s.le f. Archivio centralizzato che consente alle autorità competenti, in particolare al fisco e alla magistratura, di compiere controlli sui conti...
conto2
cónto2 s. m. [lat. tardo compŭtus]. – 1. Nome generico per indicare ogni calcolo aritmetico: fare un c. o i c.; sbagliare un c.; il c. non torna; fam., saper fare di conto, conoscere l’aritmetica elementare, le operazioni; fare il c.,...